• 诈骗超200万元、挪用客户资金赌博 昆仑银行90后员工被判13年
    发布日期:2021-09-26 19:11   来源:未知   阅读:

  近年来,一些银行员工打着银行的旗号招摇行骗,监守自盗的行为屡屡发生,三中三资料论坛,虽有法院严惩,但仍有人前赴后继地踏上这条不归路。

  1990年出生的王某祁,大学毕业后,在昆仑银行克拉玛依区分行胜利路支行担任综合柜台业务员一职。在银行工作期间,王某祁不仅借买理财产品之名行骗229万余元,还擅自挪用客户资金近38万元,并拿出29万上网赌博。

  三十而立,王某祁却在30岁时因涉嫌诈骗罪被公安机关刑事拘留,2019年7月15日被逮捕。

  近日,新疆银保监局公布的几张罚单揭露了对王某祁相关案件的行政处罚。罚单显示,王某祁因其涉嫌诈骗、挪用客户资金,禁止终身从事银行业工作。

  其所在的昆仑银行克拉玛依分行因瞒报涉刑案件被罚四十五万元,昆仑银行克拉玛依分行胜利路支行因内部管理不到位,致使发生员工挪用资金案件,被罚款五十万元。同时,相关负责人被警告并处罚款。

  界面新闻记者查阅裁判文书网发现,去年10月29日,新疆克拉玛依市克拉玛依区人民法院对王某祁案做一审判决,认定王某祁以非法占有为目的,虚构事实多次骗取他人财物,共计229万余元,已构成诈骗罪;利用职务便利挪用客户资金用于网络赌博,已构成挪用资金罪。www.kj1395.com

  数罪并罚,法院决定对其执行有期徒刑十三年,剥夺政治权利三年,并处罚金人民币200000元;责令王某祁将骗得的资金全部退还给秦某等11人被害人;犯罪工具苹果手机一部依法予以没收。

  判决书显示,2016年5月至2019年6月期间,王某祁利用银行工作人员身份,通过虚构能够帮助购买银行内部高额理财产品、办理银行免息贷款等方式,先后骗取被害人秦某、薛某及其亲友、范某、王某人民币229.9502万元。

  2019年6月21日,王某祁利用职务便利,将在该行办理转账支票业务的客户资金376933.06元转入其丈夫的银行卡中,其中291500元用于网络赌博。2019年6月26日,王某祁向其单位负责人投案,后其家人向该行退赔现金376933.06元。

  一审判后,王某祁不服,提出上诉称:本案案情未被审清,涉案金额核算和减轻情节认定有误,并认为法院量刑过重。其辩护律师提出,王某祁有坦白情节,有悔罪表现,认罪认罚,无前科;挪用资金仅10日已全部归还,造成的社会危害性不大。

  2020年12月25日,克拉玛依中级人民法院作出二审判决,认为王某祁实施的犯罪行为,客观上与其在银行所从事的综合业务岗位职务没有关系,并不是利用其自身职务或岗位上的地位或权利,也不是通过主管、管理、保管等等职务行为骗取被害人财物;在被公安机关抓获前向单位领导陈述了挪用客户资金的事实,此事实部分依法应认定为具有自首情节,对其实施的诈骗犯罪事实是公安机关接到被害人的报案后依法查明的,非主动投案交待的,不能认定为自首。法院认为上诉理由不成立,驳回上诉,维持原判。

  界面新闻了解到,昆仑银行克拉玛依分行的内控问题堪忧。就在半个月之前,该分行已经收到两张罚单。

  9月7日,克拉玛依银保监分局公开的罚单显示,昆仑银行克拉玛依分行在开展小微企业信贷业务中“附加不合理贷款条件”,严重违反审慎经营规则,被罚款人民币二十五万元;在担任该分行产融及普惠金融部总经理期间,对上述行为负有直接管理责任,被警告并处罚款5万元。

  不仅如此,今年6月,该行一分行行长还因违规公款送礼等问题遭中纪委点名通报。

  界面新闻记者注意到,中央纪委国家监委6月6日公开通报六起违反中央八项规定精神典型问题,其中就包括昆仑银行伊犁分行原党总支书记、行长帅毅林违规公款送礼等问题。

  通报指出,2018年9月至2019年6月,帅毅林安排伊犁分行综合部以业务招待等名义公款购买8箱48瓶飞天茅台酒用于违规送礼,费用8.97万元;2018年7月至2019年3月,以虚列业务招待费的方式套取公款2.02万元,用于送礼和个人吃喝消费;2019年4月至6月,授意分行业务部编造虚假营销活动方案,套取公款10.15万元用于请客送礼。

  帅毅林还存在违规报销等问题。最终帅毅林受到撤销党内职务、撤职处分,降为三级正职管理人员,并被责令退赔相关费用。

  昆仑银行官网显示,该行是中国石油集团资本有限责任公司控股的国有金融企业,前身是克拉玛依市商业银行,系2006年由克拉玛依市城市信用社改制成立。2009年4月,中国石油天然气集团公司增资控股克拉玛依市商业银行。2010年4月,正式更名为昆仑银行。

  从该行经营业绩情况来看,2020年昆仑银行的营业收入、净利润均出现双位数下降,该行实现营业收入59.20亿元,同比减少16.90%;实现净利润29.12亿元,同比减少18.84%。

  值得注意的是,昆仑银行是中油资本的子公司。但据中油资本2020年财报显示,昆仑银行2020年实现营业收入109.14亿元,同比增长1.05%;净利润29.12亿元,同比下降18.84%。这与昆仑银行的年报披露数据差异较大。

Power by DedeCms